北京爱农驿站7宗违规被罚没716万 非同名资金划转等

中国经济网北京7月18日讯 中国人民银行营业管理部（北京）网站近日公布行政处罚信息公示（2022年7月15日）。北京

其中，爱农行政处罚决定书（银管罚〔2022〕26号）显示，驿站北京爱农驿站科技服务有限公司存在以下违法行为：1． 未遵循“了解你的宗违资金客户”原则，建立健全客户身份识别机制，规被未及时发现处置可能存在的罚没特约商户支付接口转接情况；2． 未按规定开展法人开户意愿核实工作；3． 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4． 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；5． 违规进行非同名资金划转；6． 未按照规定履行客户身份识别义务；7． 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。同名中国人民银行营业管理部决定对公司警告，划转没收违法所得156.137877万元，北京并处罚款560.137877万元，爱农罚没合计716.275754万元。驿站处罚决定日期2022年7月8日。宗违资金

此外，规被刘国刚（时任北京爱农驿站科技服务有限公司副总经理、罚没反洗钱工作委员会副主任）对北京爱农驿站科技服务有限公司的同名以下违法事实负有责任：1． 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2． 未按规定履行客户身份识别义务；3． 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对刘国刚警告，并处罚款16万元。处罚决定日期2022年7月8日。

侯宇（时任北京爱农驿站科技服务有限公司反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长）对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任：1． 未按规定履行客户身份识别义务；2． 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对侯宇罚款6万元。处罚决定日期2022年7月8日。

官网显示，北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质。公司旗下运营支付平台“智惠支付”，业务包括跨境收付款、数据对接、境外收单、国际卡收单、增值服务等。

中国人民银行营业管理部（北京）网站2019年2月28日公布的行政处罚信息公示（银管罚〔2019〕8号）显示，北京爱农驿站科技服务有限公司存在违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定的行为。中国人民银行营业管理部对其给予警告，没收违法所得318．32万元，罚款金额合计415．40万元，罚没总额合计733．72万元。

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(责任编辑：休闲)